Cómo combatir las amenazas cibernéticas en el sector financiero con una solución PAM

Según el informe de 2024 de IBM sobre el coste de una violación de datos, el coste promedio de una única violación de datos alcanzó un máximo histórico de 4,88 millones de dólares el año pasado, lo que se debe a un aumento de las pérdidas de ingresos, de los tiempos de inactividad operativa, de la rotación de clientes y de las multas regulatorias, entre otros factores.

Como objetivos frecuentes de los cibercriminales, las empresas de servicios financieros se enfrentan a riesgos especialmente altos. Las consecuencias de una violación de seguridad fructífera pueden ser particularmente perjudiciales tanto desde el punto de vista de la reputación como de la conformidad. En 2021, Capital One aceptó pagar 80 millones de dólares en multas por una violación de datos que se produjo en 2019 y que afectó a 100 millones de clientes. Un año después, multaron a Morgan Stanley con 35 millones de dólares por una violación de datos que expuso la información personal de más de 15 millones de consumidores.

Como las empresas de servicios financieros tienen acceso a datos y sistemas especialmente sensibles, tienen que tomar medidas de precaución adicionales con credenciales de acceso privilegiado para minimizar el riesgo de que se produzcan violaciones de datos devastadoras.

Cada vez hay más amenazas cibernéticas en el sector financiero

La amenaza de los ataques cibernéticos no es nada nuevo para el sector financiero. Sin embargo, a medida que aumentan la frecuencia y la sofisticación de estos ataques, también se incrementa la posibilidad de que se produzcan pérdidas extremas como consecuencia de una violación de datos. Estas son las amenazas cibernéticas más comunes cuyo objetivo son las empresas de servicios financieros.

Ransomware

Los ataques con ransomware bloquean los datos y los sistemas hasta que la empresa vulnerada paga un rescate para restaurar el acceso. Es posible que las empresas financieras que gestionan datos valiosos y muy sensibles estén más dispuestas a pagar estos rescates para evitar pérdidas de datos devastadoras.

Pero las empresas no suelen ganar nada con estos acuerdos. Aunque paguen el rescate, nada les garantiza que los cibercriminales vayan a restaurar el acceso a los datos vulnerados.

Todas las empresas de servicios financieros, tengan el tamaño que tengan, corren riesgo de sufrir ataques con ransomware. En 2021, un ataque con ransomware bloqueó los sistemas informáticos del banco Pacific City Bank de California. Además de interrumpir la actividad empresarial, los hackers se hicieron con mucha información confidencial de los clientes, como números de la Seguridad Social, formularios fiscales o documentos de préstamos.

Phishing e ingeniería social

Los ataques de phishing son una de las tácticas más comunes utilizadas para obtener acceso a los sistemas empresariales. Estos ataques se dirigen a empleados y otros usuarios autorizados y se perpetran con correos electrónicos o mensajes de texto que parecen provenir de una fuente de confianza.

Cuando un empleado hace clic en un enlace o descarga un archivo adjunto, puede instalar malware en su dispositivo sin quererlo. Este malware puede propagarse a otros segmentos de la red de la empresa.

Cuanto más tiempo pase desapercibida una violación de seguridad, mayores serán las pérdidas a las que se enfrentará la empresa de servicios financieros. En 2016, el banco Crelan de Bélgica anunció que una estafa de phishing dirigida a uno de sus empleados se tradujo en el robo de 75,8 millones de dólares antes de que se descubriera la violación de seguridad durante una auditoría interna.

Ataques de denegación de servicio distribuidos (DDoS)

Los ataques DDoS multiplican el tráfico para saturar los servidores, lo que provoca que los sitios web y los sistemas de la empresa objetivo se bloqueen y que se detengan todos los servicios en línea. Los bancos suelen ser objetivo de los ataques DDoS debido a los importantes daños que se producen cuando se interrumpen de forma brusca los portales de banca electrónica, el procesamiento de pagos y otros servicios críticos.

Según el informe de FS-ISAC «DDoS: Here to Stay», el 35 % de los ataques DDoS mundiales de 2023 se dirigieron a empresas financieras. Varios de los ataques DDoS más destacados de los últimos años los perpetraron hackers rusos que tenían como objetivo el sector financiero del Reino Unido.

Estos formatos de ataques cibernéticos son cada vez más habituales, por lo que las empresas de servicios financieros deben adoptar un enfoque práctico para proteger las credenciales de acceso privilegiado y reducir la superficie de ataque. La manera más eficaz de hacerlo es implementando una solución integral de gestión del acceso privilegiado (PAM, por sus siglas en inglés).

Definición e importancia de las soluciones PAM para las instituciones financieras

Las soluciones de gestión del acceso privilegiado se han diseñado para proteger, monitorizar y gestionar el acceso a los sistemas, las aplicaciones y los datos críticos, como los que utilizan los altos directivos, los administradores de seguridad, los analistas financieros, el personal de TI y los auditores.

Los administradores de TI y el personal de seguridad pueden recurrir a una solución PAM para organizar, gestionar y proteger las credenciales privilegiadas, lo que evita descuidos en la gestión de accesos que podrían dar lugar a violaciones de seguridad en la red. Estas soluciones conllevan varias ventajas para las empresas financieras, entre ellas las siguientes:

• Protección de los datos financieros sensibles: la PAM controla quién puede acceder a los datos sensibles, lo que evita que se produzcan accesos no autorizados que podrían causar pérdidas financieras o daños a la reputación.
• Optimización de la conformidad con la normativa: la PAM garantiza la aplicación de políticas de acceso y mantiene registros de auditoría, lo que ayuda a las empresas financieras a cumplir con normativas como el Reglamento General de Protección de Datos (RGPD), el Estándar de Seguridad de Datos de la Industria de Tarjetas de Pago (PCI-DSS), la Ley Sarbanes-Oxley (SOX) y los Controles de Sistemas y Organizaciones (SOC 2).
• Reducción de la exposición a las amenazas cibernéticas: al limitar el acceso a las cuentas privilegiadas y aplicar controles de acceso sólidos, la PAM disminuye el número de puntos de entrada para los cibercriminales.
• Mitigación de las amenazas internas: la PAM rastrea y controla lo que pueden hacer los usuarios privilegiados, lo que ayuda a detectar y evitar acciones dañinas por parte de personas con información privilegiada.
• Mejora de la respuesta a incidentes: la PAM brinda visibilidad instantánea de quién accedió a qué y cuándo lo hizo, lo que facilita una respuesta rápida y limita la repercusión de las violaciones de seguridad.

Cómo ayuda la PAM a combatir las amenazas cibernéticas en el sector financiero

Una solución PAM puede tener el efecto inmediato que las organizaciones financieras necesitan para proteger sus redes contra futuros ataques cibernéticos, lo que fortalece su situación de seguridad con las siguientes prestaciones:

Acceso restringido y controlado a los sistemas críticos

Una solución PAM puede proteger los sistemas financieros críticos gestionando de forma segura el acceso a los datos y las aplicaciones sensibles. Como las credenciales se guardan en una bóveda segura y se aplican controles de acceso basados en roles (RBAC), la PAM garantiza que solo los usuarios autorizados puedan acceder a las plataformas bancarias, los sistemas de pago y las bases de datos financieras. Además, el acceso justo a tiempo (JIT, por sus siglas en inglés) proporciona a los usuarios acceso temporal a los recursos cuando los necesitan, lo que minimiza la exposición y reduce el riesgo de que se produzcan accesos no autorizados o usos indebidos de las cuentas privilegiadas.

Monitorización en tiempo real y grabación de sesiones

La monitorización continua de la actividad de la red permite a las empresas financieras detectar y responder rápidamente a las posibles amenazas restringiendo o revocando de inmediato los permisos de los usuarios. Las soluciones PAM pueden monitorizar y rastrear la actividad de los usuarios privilegiados en tiempo real, grabar sesiones privilegiadas para la investigación forense de datos y las auditorías internas, y alertar automáticamente a los equipos de seguridad sobre cualquier comportamiento sospechoso de las cuentas privilegiadas.

Rotación de credenciales y gestión de contraseñas automatizadas

Muchas soluciones PAM modernas se han diseñado para rotar y gestionar automáticamente las credenciales de las cuentas privilegiadas según una programación preestablecida, lo que garantiza que las credenciales de las cuentas de servicio se actualicen con regularidad y se almacenen de forma segura. Este proceso automatizado no solo reduce el riesgo de que los atacantes se aprovechen de las credenciales vulneradas, sino que también ayuda a las instituciones financieras a cumplir con las normativas del sector que requieren una gestión de contraseñas estricta.

Preparación para la conformidad y las auditorías

Las soluciones PAM pueden ayudar a las instituciones financieras a cumplir con los requisitos de conformidad de normativas como el RGPD, el PCI DSS, la SOX y los SOC 2, garantizando controles de acceso estrictos sobre los datos sensibles. Funciones como la grabación de sesiones capturan la actividad de los usuarios privilegiados y crean un registro de auditoría claro para las auditorías y las investigaciones. Los registros de auditoría detallados y los informes automatizados facilitan la generación de informes de conformidad y garantizan toda preparación de cara a las auditorías, tanto internas como externas.

Detección de amenazas y respuestas avanzadas

Las mejores soluciones PAM modernas se pueden integrar con las plataformas de gestión de información y eventos de seguridad (SIEM, por sus siglas en inglés) para registrar automáticamente todos los eventos y brindar información integral de los riesgos. Así, las organizaciones pueden detectar rápidamente las anomalías y responder a las posibles amenazas, lo que mejora la seguridad y los tiempos de respuesta a los incidentes.

Gestión de múltiples nubes

Cuando se combinan varios proveedores de la nube, infraestructura en las instalaciones, aplicaciones SaaS y cargas de trabajo, proteger el acceso a los sistemas críticos resulta más difícil que nunca. Las soluciones PAM centralizan el acceso en una única plataforma, lo que permite a las organizaciones minimizar la superficie de ataque y monitorizar el acceso a toda la infraestructura.

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Para las instituciones financieras, la ciberdelincuencia se ha convertido en algo cotidiano. Sin las medidas de defensa y mitigación adecuadas, una única credencial vulnerada puede causar pérdidas de millones de dólares y arriesgar la solvencia de la empresa.

KeeperPAM ofrece una solución de confianza cero y conocimiento cero nativa de la nube para gestionar el acceso privilegiado. Con KeeperPAM, puede aplicar el principio de privilegios mínimos en toda la organización, lo que limita el acceso a solo lo necesario. KeeperPAM brinda monitorización en tiempo real, grabación de sesiones automatizada e integración perfecta con las plataformas SIEM para garantizar una seguridad y una conformidad continuas.
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